Gestion du Risque
Parlons maintenant de ce qui fait vraiment la différence entre un trader qui dure et un trader qui explose son compte – la gestion du risque. Tu vois, j’ai connu tellement de traders qui avaient une excellente compréhension des Moyennes Mobiles en trading mais qui ont quand même fini par tout perdre. Pourquoi? Parce qu’ils négligeaient cette partie cruciale.
La vérité, c’est que même la meilleure stratégie de Moyennes Mobiles ne vaut rien sans une solide gestion du risque. Et je ne dis pas ça pour faire peur, mais parce que j’ai moi-même commis ces erreurs au début de mon parcours.
Stop Loss et Take Profit
Commençons par les bases. Avec notre stratégie de croisement de moyennes mobiles, on va systématiquement utiliser des stop loss – et c’est non négociable.
Quand tu entres dans un trade suite à un croisement haussier (MM9 qui passe au-dessus de MM21), ton stop loss doit être placé sous le plus bas récent. Pas juste un niveau aléatoire, non. Je parle du swing low significatif qui précède ton entrée. C’est là que le marché t’a montré un support.
Pour le take profit, voici ce que j’applique depuis des années et qui fonctionne vraiment bien avec les moyennes mobiles:
- Vise toujours un ratio risque/récompense minimum de 1:2
- Place ton premier TP à 1:1 pour sécuriser une partie (environ 50% de ta position)
- Laisse courir le reste avec un stop suiveur basé sur la MM9
Par exemple, si tu risques 100€ sur un trade, ton premier objectif sera de sécuriser 100€ de gain, puis tu laisses le reste courir pour potentiellement doubler ou tripler ton gain initial.
Franchement, c’est ce système qui m’a permis de rester dans le jeu. J’ai vu trop de traders prendre des profits trop tôt, ou pire, déplacer leurs stops en plein trade parce qu’ils “sentent” que le marché va revenir. Ne fais jamais ça!
Règles de Position Sizing
Alors, parlons position sizing. C’est là que beaucoup se plantent avec les moyennes mobiles en trading. Ils voient quelques trades gagnants et commencent à augmenter la taille de leurs positions de façon irresponsable.
Ma règle d’or? Ne jamais risquer plus de 1-2% de ton capital sur un seul trade basé sur les moyennes mobiles. Peu importe si le setup te semble parfait, peu importe si tu viens d’enchaîner 5 trades gagnants.
Concrètement, voici comment calculer la taille de ta position:
- Détermine le montant que tu es prêt à risquer (exemple: 1% de 10 000€ = 100€)
- Mesure la distance entre ton point d’entrée et ton stop loss en pips ou en pourcentage
- Divise ton risque par cette distance pour obtenir ta taille de position
Un autre truc que j’ai appris avec l’expérience: adapte ton risque en fonction des conditions de marché. Quand la volatilité augmente ou que les moyennes mobiles montrent des croisements trop fréquents, réduis ton exposition à 0,5% maximum.
Tu vois, je connais des traders qui utilisent exactement la même stratégie de moyennes mobiles que moi, mais qui performent beaucoup moins bien. La différence? Leur gestion du risque. Ils prennent des positions trop grosses, négligent les stops, ou pire – font du martingale en doublant après chaque perte.
Une dernière chose sur le position sizing: si tu enchaînes deux pertes consécutives avec ta stratégie de moyennes mobiles, réduis immédiatement ta taille de position de moitié pour les 3 trades suivants. C’est ce que j’appelle le “mode protection”, et ça m’a sauvé la mise plus d’une fois.
Le trading avec les moyennes mobiles n’est pas une course de vitesse, c’est un marathon. Et seuls ceux qui maîtrisent leur gestion du risque finissent la course.
