Gestion du risque
Ah, la gestion du risque… franchement, c’est ici que je vois la différence entre ceux qui survivent dans ce métier et ceux qui se font atomiser leur capital en quelques mois. Je vous le dis cash : vous pouvez avoir la meilleure préparation trading du monde, si vous négligez cette partie, c’est game over assuré.
J’ai vu tellement de traders débutants qui passent des heures sur leur analyse technique mais qui balancent ensuite des positions avec un risque complètement délirant. C’est comme si vous prépariez méticuleusement un road trip et que vous partiez sans ceinture de sécurité et en roulant à 200 km/h. Ça n’a aucun sens, vous voyez ce que je veux dire ?
Calcul du ratio risque/récompense
Alors concrètement, comment on fait ? La base de toute stratégie trading solide, c’est d’abord de calculer votre ratio risque/récompense avant même de penser à entrer sur le marché. Et quand je dis calculer, je parle pas d’approximation à l’arrache hein !
Voilà comment je procède, étape par étape :
- Identifiez d’abord votre objectif de profit (TP) – Basez-vous sur votre price action, sur les niveaux clés que vous avez repérés plus tôt
- Déterminez votre niveau de stop-loss – Il doit être placé à un endroit logique, pas arbitraire
- Calculez votre ratio – Distance TP ÷ Distance SL = Votre ratio R:R
Je refuse personnellement d’entrer sur une position si mon ratio n’est pas au minimum de 1:2, et idéalement je vise du 1:3 ou plus. Ça veut dire que pour chaque euro que je risque, j’attends minimum 2 ou 3 euros de gain potentiel.
Tu vois, quand tu adoptes cette approche, même avec un taux de réussite de 50%, tu restes rentable sur le long terme. C’est juste mathématique. Et c’est LA clé d’une préparation trading solide.
Définition des stops loss
Maintenant, parlons des stops loss. Franchement, c’est peut-être l’élément le plus crucial de votre gestion du risque, et pourtant celui que la plupart des débutants négligent ou, pire, modifient en plein trade. Grosse erreur !
Pour définir un stop efficace, vous devez :
- Le placer derrière une zone de price action significative (support/résistance, zone de consolidation)
- Tenir compte de la volatilité de l’actif – plus c’est volatile, plus votre stop doit avoir de l’espace
- TOUJOURS le définir AVANT d’entrer en position, jamais après
- Ne JAMAIS le modifier pendant le trade (sauf pour le déplacer en sécurité après avoir sécurisé des profits)
Un truc que j’ai appris à mes dépens ? Ne placez pas vos stops juste sous les niveaux évidents, car c’est là que les “stop hunts” se produisent. Donnez un peu d’espace à votre position pour respirer.
Et surtout, surtout, respectez votre taille de position. Je ne risque JAMAIS plus de 1-2% de mon capital par trade. J’ai vu tellement de comptes détruits par des positions surdimensionnées… C’est comme rouler sans airbag ni freins.
En fait, votre préparation trading n’est complète que lorsque vous savez exactement :
- Combien vous risquez en valeur absolue (€ ou $)
- Où exactement vous placez votre stop (prix précis)
- Quel est votre objectif de profit (prix précis)
- Quel est votre ratio risque/récompense (chiffre précis)
Si vous n’avez pas ces quatre éléments clairement définis avant d’entrer, franchement, vous jouez à la roulette, pas au trading. Et croyez-moi, je l’ai appris à la dure. Une bonne préparation trading exige cette rigueur dans la gestion du risque.
Alors prenez le temps de faire ces calculs, notez-les dans votre journal de trading, et respectez-les religieusement. C’est ce qui fera de vous un survivant dans ce métier où 90% des gens échouent.
