Stratégies de Gestion des Pertes
Alors là, on rentre dans le dur du risk management trading, la partie où beaucoup se plantent, franchement. Tu vois, gérer ses pertes, c’est pas juste mettre un stop loss au hasard et croiser les doigts. Non, c’est tout un art, une discipline qui fait la différence entre ceux qui durent et ceux qui crament leur compte en trois semaines.
Ce que je veux dire, c’est que la gestion des pertes, c’est comme les fondations d’une maison. Si c’est pas solide, tout s’effondre. J’ai vu tellement de traders prometteurs se faire dégommer juste parce qu’ils avaient négligé cet aspect. Donc voilà, on va décortiquer ça ensemble, tranquille.
Position Sizing
Bon, le position sizing, c’est vraiment le nerf de la guerre en risk management trading. En fait, c’est simple : tu peux avoir le meilleur setup du monde, si tu mets trop gros sur la table, tu vas te faire massacrer. C’est mathématique.
Moi, ce que j’ai appris avec le temps, c’est qu’il faut être chirurgical sur la taille de ses positions. Tu vois, c’est pas une question de courage ou de confiance. C’est une question de survie. La règle d’or que j’applique, et que tu devrais graver dans ta tête : jamais plus de 1 à 2% de risque par trade. Jamais.
Comment je calcule ça concrètement ? Bah c’est pas sorcier :
- Je définis mon capital de trading total (celui que je peux perdre sans pleurer)
- Je calcule mon risque maximum (disons 1% = 100€ sur un compte de 10 000€)
- Je place mon stop loss selon mon analyse technique
- Je divise mon risque par la distance au stop pour avoir ma taille de position
Tu sais quoi ? Le position sizing, c’est comme la vitesse en voiture. Tu peux rouler à 200 sur l’autoroute, mais si tu fais ça en ville, tu vas finir dans le décor. Donc adapte ta taille selon le contexte du marché, la volatilité, ton état mental du jour.
Ce qui tue les débutants, c’est l’overleverage. Ils voient un setup parfait, ils mettent tout. Résultat ? Un news event random les dégomme et c’est fini. Moi j’ai fait cette erreur, plusieurs fois même. Maintenant, même sur mes setups préférés, je reste discipliné sur mes tailles.
Stop Loss Management
Ah le stop loss, ce mal-aimé du trading ! Franchement, si je devais donner un seul conseil à mon moi du passé, ce serait : “Mets tes stops et respecte-les”. Point barre.
Le truc avec le stop loss management, c’est que c’est pas juste une question de placer un ordre. C’est toute une trading strategy derrière. Tu vois, un stop mal placé, c’est soit une perte inutile, soit une exposition dangereuse. Faut trouver le sweet spot.
Voilà comment je gère mes stops aujourd’hui, après des années à me faire secouer :
- Placement technique : Je mets toujours mon stop derrière une structure importante (support, résistance, swing low/high)
- ATR-based stops : J’utilise l’Average True Range pour m’adapter à la volatilité du marché
- Time stops : Si le trade ne bouge pas après X heures/jours, je coupe
- Mental stops : Si je commence à douter ou stresser, c’est que quelque chose cloche
Ce que beaucoup captent pas, c’est que le stop loss c’est ton meilleur ami. C’est lui qui te permet de revenir trader demain. Sans lui, t’es juste un gambler qui attend de se faire rekt.
Un truc important aussi : le trailing stop. Quand ton trade part dans le bon sens, tu protèges tes gains progressivement. Mais attention hein, pas trop serré non plus, sinon tu te fais sortir sur du bruit de marché. C’est tout un équilibre à trouver.
Tu sais, j’ai vu des mecs transformer un trade gagnant en perdant juste parce qu’ils avaient pas bougé leur stop. La cupidité les a bouffés. Donc voilà, sois méthodique : quand tu passes en profit, ton stop doit au minimum être à breakeven.
Le risk management trading à travers ces deux aspects – position sizing et stop loss management – c’est vraiment ce qui sépare les amateurs des pros. C’est pas sexy, c’est pas excitant, mais c’est ça qui te garde dans le game sur le long terme.
