Les 3 Règles Fondamentales
Bon, alors là, on attaque le vif du sujet. Le risk management trading, c’est pas juste une théorie qu’on balance comme ça pour faire joli. Non, c’est littéralement ce qui fait la différence entre un trader qui survit et un compte qui explose en trois semaines. Et crois-moi, j’ai vu des comptes partir en fumée plus vite qu’un éclair.
Position Sizing et Capital à Risquer
Tu vois, le position sizing, c’est comme le dosage quand tu fais la cuisine. Tu mets trop de sel, c’est immangeable. Tu mets trop de capital sur un trade, c’est la catastrophe assurée. La règle d’or que je martèle depuis des années, c’est simple : jamais plus de 1 à 2% de ton capital par trade. Point barre.
Alors évidemment, t’as toujours ce mec qui va me dire “ouais mais avec 1%, je vais pas devenir riche”. Bah justement, c’est là le piège. Ce que les gens captent pas, c’est que le money management, c’est pas pour devenir riche vite, c’est pour rester dans le game assez longtemps pour progresser.
Concrètement, si t’as 10 000€ sur ton compte, tu risques maximum 100 à 200€ par position. Et ça, peu importe à quel point le setup te paraît parfait. Parce que franchement, combien de fois j’ai vu des setups “parfaits” se transformer en désastre total ?
- Calculer systématiquement la taille de position avant d’entrer
- Ne jamais dévier de la règle des 1-2% même sur un “coup sûr”
- Adapter le nombre de lots selon la distance au stop loss
- Tenir compte du spread et des commissions dans le calcul
Stop Loss et Risk/Reward
Le stop loss, c’est ton airbag en trading. Tu montes pas dans une voiture sans airbag, tu rentres pas dans un trade sans stop. C’est aussi simple que ça. Mais attention, placer un stop loss, c’est un art. Trop proche, tu te fais sortir pour rien. Trop loin, tu perds trop quand ça tourne mal.
Ce qu’il faut comprendre avec le risk reward ratio, c’est que c’est pas juste des maths. Un ratio de 1:2 minimum, ça veut dire que pour chaque euro que tu risques, tu vises au moins deux euros de gain. Mais voilà, en vrai, c’est pas si simple.
J’ai vu tellement de traders obsédés par le ratio parfait qu’ils en oublient le contexte du marché. Tu vois, parfois un 1:1.5 dans un marché difficile, c’est mieux qu’un 1:3 fantasmé qui sera jamais atteint. Le risk management trading intelligent, c’est savoir adapter son ratio à la réalité du marché.
- Placer le stop sous une structure technique claire, pas au hasard
- Calculer le ratio avant d’entrer, pas après
- Accepter de passer son tour si le ratio est mauvais
- Ne jamais déplacer son stop dans le mauvais sens
Gestion des Pertes Consécutives
Alors là, on touche à un sujet sensible. Les pertes consécutives, c’est le moment où la trading psychology prend le dessus sur tout le reste. T’as beau avoir le meilleur système du monde, si tu gères pas les séries de pertes, tu vas craquer.
Moi, j’ai une règle simple : après trois pertes d’affilée, je réduis ma taille de position de moitié. Après cinq pertes, je m’arrête pour la journée. Point. Non négociable. Pourquoi ? Parce que ton cerveau, après plusieurs pertes, il est plus rationnel du tout.
Le drawdown, c’est comme les sables mouvants. Plus tu te débats pour récupérer tes pertes, plus tu t’enfonces. J’ai vu des traders perdre 50% de leur compte en essayant de récupérer une perte de 10%. C’est ça, le vrai danger du trading.
Ce que je dis toujours à mes élèves : “Une série de pertes, c’est mathématique, ça arrive même aux meilleurs”. La différence entre un pro et un amateur, c’est pas d’éviter les pertes, c’est de savoir les gérer sans péter les plombs.
- Définir un nombre maximum de pertes consécutives avant pause
- Réduire progressivement la taille des positions en drawdown
- Ne jamais chercher à “se refaire” en augmentant le risque
- Accepter que les séries de pertes font partie du jeu
Stratégies Avancées de Money Management
Bon, maintenant qu’on a les bases, on va passer au niveau supérieur. Les stratégies dont je vais te parler, c’est ce que font vraiment les traders d’élite. Pas les gourous Instagram, hein, les vrais traders qui vivent de ça depuis des années.
Sizing Dynamique
Le sizing dynamique, c’est l’évolution naturelle du position sizing basique. Au lieu de toujours risquer 1% fixe, tu adaptes selon la volatilité du marché et ta performance récente. Franchement, c’est un game changer quand c’est bien maîtrisé.
Concrètement, quand la volatilité explose, tu réduis ta taille. Quand le marché est calme et que tu es dans une bonne série, tu peux monter légèrement à 1.5% ou 2%. Mais attention,
