Gestion du risque
Franchement, si y’a bien un truc que je veux que tu retiennes de tout cet article, c’est cette partie sur la gestion du risque. Tu vois, je pourrais te donner la meilleure stratégie de trading débutant du monde, si tu gères pas ton risque, t’es mort. Point final.
J’ai vu tellement de débutants foutre en l’air leur capital en quelques trades parce qu’ils pensaient que le risque, c’était un truc “pour les faibles”. Laisse-moi te dire un truc : les traders qui durent, ceux qui font vraiment de l’argent sur le long terme, c’est ceux qui sont obsédés par la gestion du risque.
Stop loss et take profit
Alors écoute-moi bien. Le stop loss, c’est pas une option, c’est une obligation. Tu rentres jamais, JAMAIS, dans un trade sans avoir défini ton stop loss avant. C’est la règle numéro 1 de toute stratégie de trading débutant qui se respecte.
Voilà comment ça marche en pratique :
- Le stop loss : C’est ton parachute. Tu le places à un niveau technique qui, s’il est atteint, invalide complètement ta thèse de trading. Par exemple, si t’es en position d’achat sur un support et que le prix casse ce support, bah ta thèse est invalidée, donc ton stop doit être juste en-dessous.
- Le take profit : C’est ton objectif. Tu dois savoir où tu veux sortir avec ton bénéfice avant même d’entrer dans le trade. Ça peut être une résistance, un niveau de Fibonacci, une zone où la tendance pourrait s’essouffler.
Tu vois, l’erreur que je faisais au début, c’est que je plaçais mes stops en fonction de ce que j’étais prêt à perdre financièrement. Genre “Ah, je mets mon stop à -50€”. C’est n’importe quoi ! Ton stop doit être placé selon l’analyse technique, pas selon ton portefeuille.
Et le ratio risque/récompense, parlons-en. Pour chaque trade que tu prends, tu dois viser minimum un ratio de 1:2. Ça veut dire quoi ? Si tu risques 50€, ton objectif de profit doit être d’au moins 100€. Personnellement, je vise plutôt du 1:3 voire plus quand je suis dans une forte tendance boursière.
Un dernier truc sur les stops : apprends à respecter tes stops ! J’ai vu tellement de gens qui déplacent leur stop quand le marché s’en approche, ou pire, qui le suppriment. C’est la recette pour le désastre, crois-moi.
Taille des positions
Ok alors maintenant, parlons de la taille de tes positions, parce que c’est là que beaucoup de débutants se plantent complètement dans leur stratégie de trading débutant.
La règle d’or que je donne à tous mes élèves : ne risque JAMAIS plus de 1 à 2% de ton capital total sur un seul trade. JAMAIS.
Tu vois, quand t’es débutant, t’as tendance à vouloir faire le gros coup, à te dire “allez, je mets 20% de mon capital sur ce trade parfait”. Et tu sais quoi ? C’est comme ça qu’on se retrouve à pleurer devant son écran après une série de pertes.
Laisse-moi te montrer pourquoi avec un exemple simple :
- Si tu perds 50% de ton capital, tu dois faire +100% pour revenir à ton point de départ.
- Si tu perds 25%, tu dois faire +33% pour récupérer.
- Mais si tu perds seulement 2%, tu n’as besoin que de 2,04% de gain pour revenir à l’équilibre.
Tu comprends maintenant pourquoi la gestion du risque est si importante ? C’est mathématique.
Concrètement, voici comment calculer la taille de ta position :
- Détermine combien tu es prêt à risquer sur ce trade (1-2% de ton capital)
- Calcule la distance entre ton point d’entrée et ton stop loss
- Divise le montant que tu risques par cette distance pour obtenir ta taille de position
Par exemple, si t’as 5000€ de capital, que tu veux risquer 1% (50€) et que ton stop est à 10 pips de ton entrée, ta taille de position sera de 5€ par pip.
Ah et un dernier conseil : ajuste la taille de tes positions en fonction de ta série actuelle. Si t’es dans une série de pertes, réduis la taille. Si t’es dans une belle série de gains, tu peux éventuellement l’augmenter légèrement, mais jamais au-delà de tes règles de base.
Franchement, maîtriser ce volet de la stratégie de trading débutant, c’est déjà te mettre dans les 10% de traders qui ont une chance de survivre sur le long terme. La gestion du risque, c’est pas sexy, c’est pas ce qui fait rêver, mais c’est ce qui te permettra de trader encore dans 5 ans, alors que les autres auront tout perdu.
