Gestion des Risques
Franchement, c’est peut-être LE point le plus critique de toute ma stratégie de trading avec petit capital. Tu sais pourquoi tant de traders échouent? Parce qu’ils négligent complètement cet aspect. Quand tu débutes avec un petit capital, disons $100 comme dans notre exemple, tu n’as absolument pas le droit à l’erreur.
La gestion des risques, c’est comme la ceinture de sécurité en voiture. Tu peux être le meilleur conducteur du monde, si tu ne la mets pas et qu’un imprévu survient… game over. En trading avec un petit capital, c’est exactement pareil.
Position Sizing
Le position sizing, c’est l’art de déterminer combien tu vas investir sur chaque trade. Et avec un petit capital, c’est hyper critique. Voilà comment je procède:
- Règle des 10%: Je ne risque JAMAIS plus de 10% de mon capital sur un seul trade quand je débute avec un petit compte. Tu vas me dire “mais c’est beaucoup!”, et oui, c’est plus que les 1-2% recommandés traditionnellement. Mais avec $100, si tu prends 1%, tu trades avec $1… pas très efficace pour générer du rendement.
- Scaling progressif: À mesure que mon compte grandit, je réduis ce pourcentage. Par exemple, quand j’atteins $500, je passe à 5%, puis à 2% quand j’arrive à $2000.
- Concentration vs diversification: Avec un petit capital, oublie la diversification. Tu vas te concentrer sur 1-2 trades à la fois, hyper sélectifs.
Concrètement, pour mes options à court terme, ça signifie que sur un compte de $100, mon premier trade sera d’environ $10. Je cherche donc des options qui coûtent environ ce montant, souvent des options très OTM (Out of The Money) mais sur des actions avec forte volatilité.
Le truc, c’est que cette approche de position sizing doit être ADAPTATIVE. Si je gagne et que mon compte passe à $150, je peux risquer $15 sur le prochain trade. Si je perds et que mon compte tombe à $90, je risque $9 maximum.
Stop Loss Dynamique
Avec les options et un petit capital, le stop loss classique ne fonctionne pas toujours bien. Voilà pourquoi j’utilise ce que j’appelle un “stop loss dynamique” qui s’adapte à la volatilité des options:
- Règle du pourcentage maximal: Je définis à l’avance combien je suis prêt à perdre sur une option. Typiquement, avec un petit compte, je me fixe un maximum de 50-60% de la valeur de l’option. Si elle perd plus, je sors, peu importe mon analyse initiale.
- Time stop: Avec les options à court terme, le temps joue contre toi. Si après 1/3 de la durée de vie restante de l’option, mon trade n’est pas en profit, je sors. Par exemple, sur une option weekly achetée le lundi, si mardi midi je ne suis pas en profit, je coupe.
- Trailing stop virtuel: Dès que je suis en profit de 20%, je commence à “suivre” le prix avec un stop mental qui ne me permet pas de perdre plus de 15% des gains acquis.
Tu vois, la grosse différence avec une stratégie trading petit capital, c’est que tu ne peux pas te permettre d’attendre que “ça rebondisse”. Les options perdent de la valeur avec le temps (thêta), donc parfois, sortir à -30% aujourd’hui t’évite un -100% demain.
Petit exemple concret: j’avais acheté une option call sur AMD à $8 quand mon compte était à $120. J’ai vu l’option monter à $12 (+50%), mais je n’ai pas pris mes profits. Puis elle est redescendue. Mon stop mental était à -40% de mon entrée, donc j’ai vendu à $4.8 pour une perte de $3.2. Douloureux mais discipliné. Le lendemain, cette option valait $0.50. J’aurais perdu presque tout sans cette discipline.
La gestion des risques avec une stratégie trading petit capital, ça n’est pas juste éviter de tout perdre – c’est s’assurer que tu restes suffisamment longtemps dans le jeu pour attraper les mouvements explosifs qui vont vraiment faire grossir ton compte.
