Gestion des risques et du capital
Alors écoute-moi bien, si t’as compris les indicateurs techniques qu’on vient de voir, c’est top. Mais franchement, ça sert à rien si tu maîtrises pas la gestion des risques dans ton Swing Trading. C’est là que tout se joue.
Je le vois tous les jours avec les débutants. Ils passent des heures sur les graphiques, ils repèrent des setups parfaits… et puis boum ! Ils perdent tout parce qu’ils ont mis 20% de leur capital sur un seul trade. C’est la catastrophe assurée.
Le Swing Trading, c’est pas une course de vitesse, c’est un marathon. On conserve nos positions plusieurs jours, parfois plusieurs semaines. Donc la gestion du risque, c’est pas une option, c’est LA base.
Les règles de position sizing
Alors le position sizing, c’est quoi ? C’est simplement la taille que tu vas donner à chacune de tes positions. Et crois-moi, c’est un élément CRUCIAL de ton Money Management en Swing Trading.
Voilà ma règle d’or, et je la répète à tous ceux qui me suivent : jamais plus de 0.5% à 1% de ton capital total sur un seul trade. Tu vois, avec 1000€ en compte, tu risques maximum 5 à 10€ par position.
Tu vas me dire « mais c’est rien ! » Exactement ! C’est le principe. Si tu perds 10 trades d’affilée (et crois-moi, ça arrive même aux meilleurs), tu n’auras perdu que 5 à 10% de ton capital. Tu restes dans la course.
Pour calculer concrètement ton position sizing :
- Détermine ton capital total (exemple : 10 000€)
- Fixe ton pourcentage de risque par trade (disons 1% = 100€)
- Identifie ton stop loss en pips sur le graphique (par exemple 50 pips)
- Calcule : Taille position = Montant risqué ÷ (Stop loss en pips × Valeur du pip)
En Swing Trading, cette discipline est encore plus importante parce que tu vas garder tes positions plus longtemps, donc le marché a plus de temps pour bouger contre toi. Ta protection, c’est ce sizing rigoureux.
Le ratio risque/récompense
Maintenant, parlons du ratio risque/récompense (RRR). C’est hyper simple : combien tu espères gagner par rapport à ce que tu risques de perdre.
En Swing Trading, je vise toujours un minimum de 1:2, idéalement 1:3. Ça veut dire quoi ? Si je risque 100€, je veux gagner au moins 200€, voire 300€.
Et c’est là que les retracements de Fibonacci qu’on a vus tout à l’heure deviennent super utiles. Ils te permettent de fixer des objectifs précis.
Tu vois, même si tu gagnes que 50% de tes trades avec un ratio de 1:2, tu restes rentable. Faisons le calcul ensemble :
- 10 trades, 5 gagnants, 5 perdants
- Pertes : 5 × 100€ = 500€
- Gains : 5 × 200€ = 1000€
- Résultat net : +500€
C’est ça la magie du Swing Trading bien exécuté. Tu n’as pas besoin d’avoir raison tout le temps. Tu as juste besoin d’une bonne gestion du risque et d’un bon ratio risque/récompense.
Et je te le dis en toute franchise, j’ai perdu beaucoup d’argent au début parce que je ne respectais pas ces règles. Je mettais trop sur chaque trade, je paniquais, je fermais trop tôt… C’était la catastrophe. Maintenant, ces règles sont gravées dans le marbre pour moi.
Alors, note bien ça : en Swing Trading, ta réussite dépendra à 80% de ton Money Management et seulement à 20% de ta stratégie. C’est pas moi qui le dis, c’est l’expérience de tous les traders qui durent dans ce métier.
