Gestion du Capital
Bon, alors là je vais vous parler d’un sujet hyper important en live trading, peut-être même le plus important : la gestion du capital, ou ce qu’on appelle le money management.
Franchement, vous pouvez avoir la meilleure analyse technique du monde sur le Gold, le NASDAQ ou n’importe quel marché, si vous ne savez pas gérer votre capital, vous allez droit dans le mur. Je l’ai vu des centaines de fois.
Beaucoup de traders débutants se focalisent uniquement sur les setups, ils cherchent le pattern parfait, mais ils négligent complètement la partie gestion du risque. C’est comme si vous aviez une Ferrari mais que vous ne saviez pas freiner. Tu vois ce que je veux dire ?
Les règles fondamentales de money management
Première chose ultra importante : ne jamais risquer plus de 1 à 2% de votre capital par trade. C’est non négociable. Moi-même, après des années de trading, je ne dépasse toujours pas cette règle.
Imaginez, vous avez un compte de 10 000€. Ça veut dire que votre risque maximum par position devrait être de 100 à 200€. Point final. Si vous respectez cette simple règle, vous pourriez enchaîner 10 pertes d’affilée et toujours avoir plus de 80% de votre capital. C’est ça la résilience en trading.
Pendant mes live trading, je montre souvent comment je calcule précisément la taille de position en fonction:
- Du capital disponible
- Du niveau de stop-loss
- Du pourcentage que je veux risquer
Position sizing et diversification
Un autre aspect fondamental dans la gestion du capital en live trading, c’est le position sizing. Tu dois adapter la taille de tes positions en fonction de plusieurs facteurs :
- La volatilité du marché (Gold vs DAX par exemple)
- La clarté de ton setup (conviction forte ou faible)
- Ton état psychologique du moment
Par exemple, sur le Gold qui peut être super volatil, je réduis parfois ma taille de position même si j’ai une forte conviction. Pourquoi ? Parce que le marché peut faire des mouvements imprévisibles en quelques secondes, surtout pendant les annonces économiques.
En live trading, je montre à la team comment ajuster tout ça en temps réel. Faut pas juste balancer la même taille de position sur tous les trades, c’est une erreur de débutant ça.
La règle des drawdowns
Écoutez bien, ça c’est un truc que peu de gens appliquent, mais qui a sauvé mon trading : la règle des drawdowns.
Si vous perdez 3 trades d’affilée, réduisez votre taille de position de moitié. Si vous perdez 5 trades de suite, arrêtez de trader pour la journée. Ça paraît simple, mais c’est drastiquement efficace.
Pendant mes sessions de live trading, j’explique souvent que les pertes font partie du jeu. Le but n’est pas d’avoir zéro perte, c’est de faire en sorte que tes gains soient plus importants que tes pertes sur le long terme.
Le trading, c’est un marathon, pas un sprint. Si tu perds 40% de ton capital, tu as besoin de faire +67% juste pour revenir à ton point de départ. C’est mathématique. Donc la première règle, c’est de préserver ton capital.
L’importance du journal de trading
Un outil essentiel pour la gestion du capital en live trading, c’est le journal de trading. Je le répète à chaque live : si vous ne tenez pas de journal, vous ne progresserez pas, ou très lentement.
Dans ce journal, vous devez noter :
- Le setup utilisé
- La taille de position
- Le pourcentage risqué
- Le résultat final (R:R)
- Votre état mental pendant le trade
Ça vous permettra d’identifier les patterns qui fonctionnent le mieux pour vous et d’ajuster votre money management en conséquence.
Je vous le dis franchement, la gestion du capital, c’est ce qui fait la différence entre un trader qui dure et un trader qui explose son compte. En live trading, vous pouvez apprendre toutes les techniques d’analyse du monde, si vous ne maîtrisez pas ça, vous n’irez pas loin.
Maintenant que vous avez compris l’importance de la gestion du capital, on va pouvoir parler des meilleurs moments pour trader, parce que croyez-moi, ça aussi, ça impacte directement votre performance et la façon dont vous gérez votre risque.
