CFD vs Futures
Allez, on va parler d’un truc hyper important pour votre trading en direct, et franchement, ça peut changer toute votre expérience de marché. Je vois tellement de traders débutants se faire avoir sur ce point.
Alors, CFD vs Futures, c’est quoi la différence? En gros, quand tu trades des CFD, tu ne trades pas directement sur le marché réel mais sur un produit dérivé créé par ton broker. Les Futures, c’est le vrai marché, tu vois.
Le truc majeur à comprendre, c’est que les CFD sont beaucoup plus susceptibles aux manipulations. Je l’ai vu, je l’ai vécu, c’est pas une théorie du complot. Tu te retrouves avec des spreads qui s’élargissent d’un coup, des requotes, des slippages bizarres… Surtout pendant le trading en direct des grosses annonces économiques.
Par exemple, la semaine dernière, j’étais en plein trading en direct sur Gold en CFD, et juste avant une donnée économique importante, boum, le spread qui passe de 0.3 à 5 pips! Comment tu veux prendre position correctement? C’est impossible.
Les Futures, eux, c’est différent:
- Ce sont des contrats standardisés qui se négocient sur des bourses régulées
- Le prix que tu vois est le même pour tout le monde, pas de manipulation possible
- La liquidité est généralement meilleure, surtout sur les grands indices comme le Nasdaq ou le S&P500
- Tu as une transparence totale sur le carnet d’ordres (order book)
Maintenant, je comprends que pour beaucoup d’entre vous, les CFD restent attractifs: dépôt minimum plus faible, accès simple via MT5, etc. Si t’as un petit compte, parfois t’as pas le choix au début.
Mais voilà, si tu veux faire du trading en direct sérieusement sur le long terme, tu dois comprendre que les Futures te donnent un énorme avantage: tu trades le vrai marché, sans intermédiaire qui peut manipuler les prix à son avantage.
C’est comme si tu jouais au poker, mais que sur les CFD, le croupier pouvait parfois changer légèrement les cartes quand ça l’arrange. Sur les Futures, les règles sont fixes et transparentes pour tous les joueurs.
La différence est flagrante quand tu passes des années sur le marché. J’ai commencé sur les CFD, comme beaucoup, mais aujourd’hui, pour tout mon trading en direct sérieux, surtout sur indices comme le Nasdaq, je privilégie les Futures.
Un dernier truc: les coûts réels. Les CFD semblent moins chers avec leurs commissions basses, mais la vraie différence se cache dans les spreads et surtout le financement overnight. Si tu tiens des positions plusieurs jours, ces frais peuvent vraiment s’accumuler sur les CFD.
Alors voilà, réfléchissez-y. C’est pas une décision à prendre à la légère quand on parle de votre capital durement gagné. Le trading en direct exige les meilleurs outils possibles.
Prop Firms et Régulation
Bon, parlons d’un sujet brûlant qui impacte énormément votre trading en direct: l’état actuel des prop firms et ce qui se passe au niveau réglementaire. Il y a du mouvement, et pas forcément dans le bon sens pour certains d’entre vous.
Alors franchement, on traverse une période de turbulences majeures. J’avais prévenu la team il y a quelques mois déjà. Ce qu’on voit maintenant, c’est que plusieurs prop firms américaines qui proposaient du trading en direct sur CFD sont en train de fermer progressivement pour les clients non-US.
Pourquoi ça arrive? C’est simple: pression réglementaire. La SEC et la CFTC serrent la vis, et pas qu’un peu. Les régulateurs considèrent que beaucoup de ces modèles ressemblent plus à des jeux d’argent qu’à du vrai trading institutionnel.
Concrètement, ça veut dire quoi pour vous?
- Si vous êtes en challenge ou avez des comptes chez des prop firms US, surveillez vos emails et leur politique
- Diversifiez vos prop firms en privilégiant celles basées en Europe qui ont généralement une structure réglementaire plus stable
- Soyez prêts à voir plus de restrictions sur les instruments disponibles (notamment sur les CFD Forex et Gold)
J’ai eu un cas concret la semaine dernière: un membre de la communauté qui venait de passer son challenge chez une prop firm américaine… et trois jours après, il reçoit un email disant que dans 30 jours, ils ne proposent plus de comptes pour les non-résidents US. Imaginez la douche froide!
Et attention, les règles peuvent changer du jour au lendemain. C’est la réalité du trading en direct dans un environnement régulé.
Ce que je constate aussi, c’est que les prop firms qui survivront seront celles qui ont une vraie structure, une vraie régulation, et qui se rapprochent plus du vrai modèle prop trading d’origine – c’est-à-dire former des traders pour qu’ils tradent vraiment du capital, pas juste encaisser des frais de challenge.
Mon conseil? Restez informés, diversifiez vos options, et surtout, développez vos compétences en trading en direct pour être adaptable peu importe la plateforme. À terme, les meilleurs traders sauront s’adapter.
La bonne nouvelle au milieu de tout ça? Les prop firms sur Futures semblent moins touchées par cette vague réglementaire. Encore une bonne raison de considérer sérieusement ce marché si vous faites du trading en direct intensif.
Franchement, c’est le genre de sujet où je préfère être transparent avec vous, même si ça fait pas plaisir à entendre. Mieux vaut être préparé que surpris quand il s’agit de votre business de trading.
